Accueil donation

Appuyez sur Echap pour fermer

donation

76 articles

La donation-partage inégalitaire, un outil patrimonial à explorer avec finesse et prudence.

Il est de coutume de considérer qu’une donation-partage doit être égalitaire, c’est-à-dire qu’elle permet d’attribuer des biens de valeur identique à chacun des enfants. Il s’ensuit diverses manipulations autour de la valeur des biens donnés pour essayer de faire des lots égalitaires sur le papier, qui ne le sont pas…

Succession : Ne pas respecter réserve héréditaire et quotité disponible avec le pacte de famille.

Dans l’esprit collectif, l’organisation de la transmission de votre patrimoine est rigide et strictement organisée par les règles du code civil. Vous ne seriez pas donc libre de faire ce que vous voulez de votre patrimoine. Vous ne pourriez pas transmettre votre patrimoine comme vous l’entendez. Le code civil vous…

Cadeaux de Noël : Quand les présents d’usage deviennent-ils des donations ?

À l’approche de la fin de l’année, peut-être commencez-vous à réfléchir à ce que vous pourriez offrir à vos proches sous le sapin de Noël. Vous avez reçu récemment une grosse somme d’argent et vous souhaitez en faire bénéficier vos enfants pour Noël ? Vous souhaitez gratifier et avantager seulement certains…

Les frais de notaire, un coût qu’il faut anticiper dans vos stratégies patrimoniales.

Dans le cadre de la recherche et de la détermination d’une stratégie patrimoniale optimale, les frais de notaire peuvent constituer une partie importante à estimer. C’est logiquement que l’on souhaiterait alors optimiser cet élément pour maximiser les investissements et stratégies envisagées. Ces frais, restant encore trop mystérieux parfois, sont l’objet…

Stratégie : Comment réduire les droits de succession ?

Tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com Demain, vendredi 06/10/2023, nous allons travailler sur les donations et les stratégies de transmission de votre patrimoine. Pendant une heure, après vous avoir présenté les modalités de calcul des droits de succession, je vais vous…

Comment réduire les droits de succession lorsque l’abattement de 100 000€ est déjà consommé !

La recherche et l’optimisation successorale sont au cœur des rendez-vous « bilan patrimonial » et « accompagnement patrimonial » que je réalise au quotidien. La recherche de l’optimisation fiscale des droits de succession est une préoccupation importante pour une majorité d’entre vous qui ne comprend pas que le fruit d’une vie de travail soit…

Succession : 2 stratégies efficaces pour optimiser une transmission mal préparée.

Nouveau : Écoutez cet article en podcast Optimiser la transmission d’un patrimoine passe souvent par l’anticipation. Le plus souvent, il s’agira d’anticiper le partage de ses biens entre ses héritiers grâce à une donation partage, en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit. L’optimisation passera également par une rédaction réfléchie des…

Pacte DUTREIL : Optimisation patrimoniale de la transmission d’entreprise

Tous les vendredis, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com. Vendredi 25 février, nous avons travaillé sur l’optimisation de la transmission d’entreprise avec le pacte DUTREIL. Pendant une heure, accompagné de mon ami Olivier LECLAIR, consultant de stratégie patrimonial du chef d’entreprise, spécialiste de la cession/transmission d’entreprise, nous vous avons expliqué la puissance…

Succession : Comment organiser une transmission égalitaire entre vos enfants.

La très grande majorité des parents souhaitent transmettre leur patrimoine de manière parfaitement égalitaire entre leurs enfants. Une égalité qu’il n’est pas toujours facile à assurer tant un patrimoine, notamment immobilier, n’est pas parfaitement divisible. En effet, s’il est facile de partager une somme d’argent ou le bénéfice d’un contrat…

Le démembrement de propriété n’est pas toujours très efficace pour réduire les droits de succession.

Le démembrement de propriété est une stratégie incontournable pour celui qui ambitionne de travailler sur l’organisation et l’optimisation de la transmission de son patrimoine. Classiquement, le démembrement de propriété est mis en œuvre autour de l’actif immobilier et permet aux parties (usufruitier et nue-propriétaire) de profiter d’une fiscalité successorale particulièrement…