La recherche et l’optimisation successorale sont au cœur des rendez-vous « bilan patrimonial » et « accompagnement patrimonial » que je réalise au quotidien. La recherche de l’optimisation fiscale des droits de succession est une préoccupation importante pour une majorité d’entre vous qui ne comprend pas que le fruit d’une vie de travail soit…
Nouveau : Écoutez cet article en podcast Optimiser la transmission d’un patrimoine passe souvent par l’anticipation. Le plus souvent, il s’agira d’anticiper le partage de ses biens entre ses héritiers grâce à une donation partage, en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit. L’optimisation passera également par une rédaction réfléchie des…
Tous les vendredis, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com. Vendredi 25 février, nous avons travaillé sur l’optimisation de la transmission d’entreprise avec le pacte DUTREIL. Pendant une heure, accompagné de mon ami Olivier LECLAIR, consultant de stratégie patrimonial du chef d’entreprise, spécialiste de la cession/transmission d’entreprise, nous vous avons expliqué la puissance…
La très grande majorité des parents souhaitent transmettre leur patrimoine de manière parfaitement égalitaire entre leurs enfants. Une égalité qu’il n’est pas toujours facile à assurer tant un patrimoine, notamment immobilier, n’est pas parfaitement divisible. En effet, s’il est facile de partager une somme d’argent ou le bénéfice d’un contrat…
Le démembrement de propriété est une stratégie incontournable pour celui qui ambitionne de travailler sur l’organisation et l’optimisation de la transmission de son patrimoine. Classiquement, le démembrement de propriété est mis en œuvre autour de l’actif immobilier et permet aux parties (usufruitier et nue-propriétaire) de profiter d’une fiscalité successorale particulièrement…
Le démembrement de propriété est une technique traditionnelle qui est utilisée par la majorité d’entre vous pour organiser la transmission de votre patrimoine à vos enfants. Le démembrement de propriété, c’est une forme de partage de la propriété dans le temps entre : Un usufruitier, qui pourra utiliser le bien…
Tous les jours, lors de mes rendez-vous de consultation patrimoniale, je suis confronté à des épargnants désemparés devant la médiocrité annoncée des rendements de l’assurance-vie en fonds euros. Vous avez entre 60 et 70 ans, n’avez connu que l’assurance-vie en fonds euros et cela fait donc 40 ans que vous…
Pour être capable de mettre en place une stratégie fiscale efficace pour réduire les droits de succession, il faut déjà parfaitement comprendre les mécanismes de l’imposition. Dans un premier temps, avant d’envisager des stratégies complexe et parfois même excessivement compliqué, il faut déjà tirer toutes les subtilités du code général…
La fiscalité de la transmission du patrimoine est un sujet qui anime de nombreux débats. Pourtant, il faut être honnête : avec un peu d’organisation et d’anticipation, les droits de succession pourraient être considérablement réduits, voir même anéantis. En France, c’est toujours la même chose. La fiscalité est utilisée pour…
Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…
