La question de la protection mutuelle des époux est centrale dans toutes les familles, mais plus encore dans les familles recomposées, c’est-à-dire en présence d’enfants nés d’unions différentes. Il s’agit là de sujets majeurs que nous traitons abondamment dans notre livre « Succession » La relation entre le parent survivant et les…
L’édito de Julien Bonnetouche, notre lecteur passionné de finances personnelles, bourse et qui adore provoquer le débat pour faire réfléchir. — Note liminaire de Guillaume FONTENEAU. Julien m’a envoyé ce texte avec le titre « Quels conseils donner à vos enfants (ou petits enfants) afin de devenir riche au 21eme siècle…
Consultation patrimoniale après consultation patrimoniale, les remarques et questions des clients se ressemblent, et c’est notamment le cas de la question des droits du conjoint survivant dans la succession du conjoint prédécédé : Est-ce que le conjoint survivant est héritier des biens propres et des biens personnels du conjoint pré décédé&nb……
Nouveau : Écoutez cet article en podcast Optimiser la transmission d’un patrimoine passe souvent par l’anticipation. Le plus souvent, il s’agira d’anticiper le partage de ses biens entre ses héritiers grâce à une donation partage, en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit. L’optimisation passera également par une rédaction réfléchie de……
Directement dans le prolongement de notre visio-patrimoniale de vendredi dernier, je vous propose de travailler aujourd’hui sur le sort des placements et de l’épargne après le décès d’un des membres du couple. La visio-patrimoniale de vendredi dernier avait pour objectif de vous détailler les modalités de déclaration des contrats d’assurance-v……
Le cantonnement est un outil trop peu utilisé lors du règlement d’une succession. Il s’agit pourtant d’un outil juridique incontournable ou presque lorsqu’il s’agit d’optimiser la transmission du patrimoine au profit des enfants. Le cantonnement permet au conjoint survivant de renoncer partiellement à l’héritage de son défunt conjoint (et donc……
La fiscalité de la transmission du patrimoine est un sujet qui anime de nombreux débats. Pourtant, il faut être honnête : avec un peu d’organisation et d’anticipation, les droits de succession pourraient être considérablement réduits, voir même anéantis. En France, c’est toujours la même chose. La fiscalité est utilisée pour…
Avec cette nouvelle assemblée nationale sans majorité absolue, allons nous (enfin) retrouver une assemblée nationale force de proposition. La prochaine loi de finances 2023 devrait en être l’exemple type. Les propositions de lois vont se multiplier, engageant le pays dans des réflexions et des avancées jusqu’ici impossible tant l’assemblée n’é……
L’optimisation de la succession est au cœur de la problématique patrimoniale de chacun d’entre nous. Certains, plus jeunes, obsédés par la pression fiscale, seront à la recherche de la meilleure solution pour réduire les droits de succession, les autres, d’un âge plus avancé, auront à cœur d’organiser le partage de…
