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Pourquoi vous ne voulez pas vraiment transmettre votre patrimoine ? Je le constate tous les jours, la transmission de votre patrimoine à vos enfants est difficile. Bien évidemment, vous voulez mettre en œuvre une stratégie pour réduire les droits de succession, mais vous ne voulez pas transmettre votre patrimoine à…
Beaucoup l’appellent « la grande transmission ». Nous sommes à la veille d’un mouvement historique de transfert de patrimoine : Les babys boomers devenus papys boomers vont disparaître et leurs héritiers vont recevoir une montagne de patrimoine immobilier et d’épargne stockée, notamment dans les contrats d’assurance-vie. D’un côté, une génération qui aura…
Consultation patrimoniale après consultation patrimoniale, les remarques et questions des clients se ressemblent, et c’est notamment le cas de la question des droits du conjoint survivant dans la succession du conjoint prédécédé : Est-ce que le conjoint survivant est héritier des biens propres et des biens personnels du conjoint prédécédé ou seulement des…
Dans le prolongement de notre article intitulé « Succession : Qu’est-ce que le rapport fiscal des donations ? Pourquoi ?« , je vous propose aujourd’hui d’analyser et de comprendre ce qu’est le rapport civil des donations antérieures, quel est son utilité ? et surtout quelles sont les différences entre le rapport civil…
La souscription d’un contrat d’assurance-vie est en théorie un outil efficace pour réduire les droits de succession. Pourtant, la pratique est tellement éloignée de la théorie que l’optimisation fiscale n’est pas souvent au rendez-vous. Le principal problème, c’est la clause bénéficiaire au profit du conjoint survivant qui détruit l’intérêt même…
« Sauter une génération » est la meilleure stratégie pour réduire les droits de succession lorsque vous avez consommé l’intégralité des abattements disponibles au profit de vos enfants ou lorsque vous êtes âgés de plus de 75 ans. Dans la pratique, « Sauter une génération » pourra prendre plusieurs formes. Des plus simples aux…
Rédiger la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance-vie est à la fois un acte simple et complexe. Dans cet article, je vous propose une rédaction d’une clause bénéficiaire qui devrait être adaptée à tous, quelle que soit votre situation patrimoniale. Une clause bénéficiaire à la fois simple et complexe. Simple,…
Dans le langage des initiés juristes en droit civil, on parle de transmission transgénérationnelle et mérite réflexion pour qui souhaite transmettre son patrimoine à ses héritiers. Il est classique d’envisager la transmission de son patrimoine à ses enfants et trop rare d’envisager une transmission directement à ses petits enfants. Les…
