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Bilan patrimonial

69 articles

conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale

Et voilà, c'est la reprise. Nous retrouvons nos routines quotidiennes après ces quelques semaines d'une pause estivale qui nous aura rempli d'énergie, de nouvelles idées et surtout de motivation.
La parenthèse estivale est toujours un moment privilégié, cette année encore davantage avec les Jeux Olympiques.
Cela fait presque 2 mois d'une vie quelque peu suspendue, ponctués par l'euphorie d'une liesse collective autour du sport et autres quelques après midi à la plage loin des médias anxiogènes et cette course permanente au conflit et du buzz....

Les bonnes résolutions patrimoniales pour cette fin d’année 2024 !

Et voilà, c’est la reprise. Nous retrouvons nos routines quotidiennes après ces quelques semaines d’une pause estivale qui nous aura rempli d’énergie, de nouvelles idées et surtout de motivation. La parenthèse estivale est toujours un moment privilégié, cette année encore davantage avec les Jeux Olympiques. Cela fait presque 2 mois…

Gérer son patrimoine en fonction de son âge. L’analyse du cycle de vie patrimonial.

Le cycle patrimonial, c’est l’évolution de votre patrimoine et de vos objectifs en fonction de votre avancée dans la vie : Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations du patrimoine. Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations. On s’endette pour investir dans l’immobilier ; On crée…

Mieux protéger les époux en cas de décès ou divorce avec la communauté conventionnelle.

Le contrat de mariage dominant en France est le régime de la communauté légale, le régime de la communauté réduite aux acquêts ; Il s’agit du régime matrimonial dominant puisqu’il s’agit du régime matrimonial par défaut dont bénéficient tous les époux qui se marient sans contrat de mariage.  Un contrat…

L’inflation, l’arme redoutable pour rembourser la dette (et appauvrir les épargnants).

L’euthanasie des épargnants est la seule solution pour rembourser les dettes publiques excessives. Vous êtes nombreux à vous inquiéter du remboursement de la dette publique. Certains craignent le défaut de l’Etat devant cette monstruosité héritée des dernières crises. La France est un état protecteur de sa population : lors des…

S’inspirer du succès des JO pour mieux gérer votre patrimoine !

Les jeux olympiques se referment avec cet incroyable succès que les « experts » qui parcourent les plateaux et autres réseaux sociaux annonçaient pourtant comme la catastrophe annoncée. Les Cassandre sont partout dans notre vie. Les médias et les réseaux sociaux jouent avec l’apocalypse cognitive pour voler notre temps de cerveau disponible…

Bilan patrimonial. Michel a 1 million d’euros dans sa holding ? Comment les investir au mieux ?

À l’occasion de notre visio-patrimoniale hebdomadaire, j’ai réalisé le bilan patrimonial de Michel, lecteur abonné depuis quelques années. Voici le replay de cette visio qui s’est tenue ce midi. Michel vient de vendre un bien immobilier et dispose d’un million d’euros de liquidité à investir dans sa holding. Ensemble, nous…

Comment faire une donation supérieure à l’abattement de 100 000€ sans payer de droits de succession ?

Cet article va particulièrement intéresser ceux d’entre vous qui veulent faire une donation à leurs enfants, mais qui se sentent limités par les abattements de 100 000€ et 31 865€. En réalité, il est tout à fait possible de réaliser une donation manuelle pour des montants très supérieurs aux abattements…

L’assurance-vie au Luxembourg pour protéger votre épargne ?

Depuis quelques mois, les vendeurs d’assurance-vie au Luxembourg sont partout pour mettre en avant les vertus du Luxembourg. Ils promettent de protéger l’épargne des épargnants Français effrayés par l’outrance des politiques nouvellement élus. Je n’ai qu’un mot pour synthétiser mon analyse sur ce phénomène : PIGEON ! Les épargnants sont…

Comment protéger votre patrimoine face à la crise économique et politique actuelle ?

Vous êtes nombreux à me solliciter une consultation patrimoniale pour savoir comment protéger votre patrimoine face à la crise économique et politique actuelle ? Nombre d’entre vous craignez une crise majeure face à un endettement qui apparaît comme un gouffre duquel nos systèmes ne pourront sortir indemnes. Néanmoins, l’histoire nous…

Succession : Quelle stratégie pour une protection optimale du conjoint ?

Assurer la protection du conjoint survivant, c’est lui permettre de vivre sereinement, de pouvoir dépenser l’argent épargné par le couple sans avoir besoin de demander l’accord des enfants. La question est alors de savoir comment organiser cette indépendance financière du survivant ? Comment lui permettre de disposer de la liberté…