Bilan patrimonial
conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale
Comment placer ou investir votre trésorerie d’entreprise ?
Vous êtes nombreux à accumuler de la trésorerie dans votre entreprise, que ce soit une entreprise d’exploitation ou une simple holding. Il existe plusieurs manières d’apprécier la nature de la trésorerie d’entreprise : La trésorerie indispensable au financement du cycle d’exploitation : Le BFR Une trésorerie qui peut être la…
Ces stratégies patrimoniales à construire au décès d’un proche.
Le décès d’un proche est un moment difficile. Dévasté de chagrin, vous allez subir un tsunami administratif qui vous fait perdre votre capacité à réfléchir sereinement. Le notaire, la banque, les compagnies d’assurance, tous, vous sollicitent et vous entrez dans une machinerie administrative insupportable. Vous subissez la situation administrative alors…
Réinventer le bilan patrimonial pour toujours plus de conseils vraiment indépendants !
Le bilan patrimonial est la pierre angulaire du conseil en gestion de patrimoine. On ne peut envisager un conseil global et construire une stratégie patrimoniale cohérente sans l’appui indispensable du bilan patrimonial. Une relation patrimoniale avec votre conseiller en gestion de patrimoine débute toujours par un bilan patrimonial. À l’instar…
Une donation après 75 ans ne permet pas de réduire les droits de succession.
L’anticipation est la clef pour organiser et optimiser les droits de succession. Nouvelle démonstration aujourd’hui avec la nécessité de réaliser les donations avec réserve d’usufruit avant vos 75 ans pour espérer réduire efficacement les droits de succession. La semaine dernière, l’un d’entre vous qui effectuait son bilan patrimonial via notre…
Vive la résidence secondaire ! L’investissement patrimonial par excellence.
Un article écrit en direct de ma résidence secondaire dans le Morbihan. Les enfants dorment, j’entends la mer et les mouettes. La canicule en Bretagne est agréable. Le moment est parfait pour écrire un article estival. Investir dans une résidence secondaire est, selon moi, au même niveau que l’investissement dans…
Investir en ETF n’est pas suffisant. Vous devez aller plus loin dans la baisse des frais.
Lutter contre les frais est fondamental tant ils détruisent le rendement de votre épargne. C’est là un fait incontestable. Depuis quelques mois, c’est la grande mode et certains vendeurs de placements placent la lutte contre les frais comme argument marketing principal pour vous vendre d’autres frais dont vous pourriez allègrement…
Devenir entrepreneur de votre patrimoine pour vous construire un véritable patrimoine !
Il faut être honnête : Il est extrêmement difficile de trouver les bons placements et bons investissements patrimoniaux qui vous permettront de valoriser généreusement votre patrimoine. Je crois même que c’est là un objectif que vous devez abandonner tant il risque d’être source de déception. J’ai conscience que ces mots…
L’assurance-vie n’est pas un bon placement si vous voulez racheter votre épargne, même après 8 ans.
Encore une idée reçue que nous devons combattre : Non, l’assurance-vie n’est pas un bon placement si vous envisagez de racheter votre épargne, même après 8 ans. Je vais vous le démontrer avec un exemple irréfutable. Vous le savez, en principe, l’assurance-vie est disponible à tout moment. Vous pouvez effectuer…