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Bilan patrimonial

100 articles

conseil gestion patrimoine bilan et audit de votre situation patrimoniale

La situation devient catastrophique. Il faut protéger votre patrimoine.

La tension sur les taux d’intérêt aux États-Unis doit nous servir d’avertisseur. La France est dans la même situation intenable. Alors que la croissance économique mondiale s’essouffle sous les coups de Donald TRUMP et de sa volonté de remettre en cause le commerce mondial, les déficits publics révèlent leur caractère…

Les jeunes ne devraient pas investir en bourse et feraient mieux d’épargner dans un PEL.

L’investissement en actions est à la mode chez les jeunes. Ils sont nombreux à avoir ouvert un PEA ou même un compte titre pour y investir leur « maigres » économies. Leur objectif est assez facile à comprendre : Profitez des intérêts composés et de l’excellente performance des marchés actions à long…

Quelle stratégie pour se construire un patrimoine grâce à l’immobilier en 2025 ?

L’investissement immobilier est incontournable pour se construire un patrimoine à long terme. Même, s’il y a des meilleurs moments que d’autres, investir dans l’immobilier est rarement une mauvaise idée. La période 2015/2016-2021/2022 était une fenêtre d’investissement EXCEPTIONNELLE. Les taux d’emprunt immobilier exagérément faibles ont permis à beaucoup d’investir au-delà des…

Ces valeurs refuges qui protégeront votre patrimoine. 1/x

Débutons aujourd’hui une série d’articles sur les valeurs refuges. Une valeur refuge, c’est un investissement qui protégera la valeur de votre patrimoine contre les chocs économiques négatifs. Il ne s’agit plus d’adopter une stratégie offensive pour valoriser votre patrimoine et profiter de la croissance économique, mais d’essayer de résister à…

J’ai beaucoup trop d’argent sur mes livrets d’épargne ! Comment mieux l’investir ?

Comme vous le savez déjà, j’ai eu beaucoup de chance en vendant une grosse partie de mes actions le 27 mars, juste avant la chute des marchés et la crise des droits de douanes. Coup de bol ou talent d’anticipation, on va dire un peu des deux. Depuis l’élection de…

Vendre vos investissements immobiliers locatifs, mais que faire de l’argent ?

Le constat est partagé par beaucoup d’entre vous : L’immobilier locatif ne rapporte pas grand-chose. Entre l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux, les exigences de travaux, la taxe foncière, les revenus nets générés par l’investissement immobilier locatif sont souvent décevants. L’investissement immobilier locatif à crédit, c’est formidable pour se…

Le compte titre ordinaire (CTO) est un outil patrimonial et successoral puissant.

Après avoir approfondi la question complexe du contrat de capitalisation (cf. « Quelle stratégie patrimoniale autour du contrat de capitalisation ?« ), attaquons-nous aujourd’hui au compte titre ordinaire (CTO). Une enveloppe fiscale tellement simple qu’on a tendance à sous-estimer sa puissance patrimoniale. Un CTO, c’est l’enveloppe fiscale dans laquelle vous pouvez effectuer…

L’impact des frais sur la performance de votre assurance-vie.

L’assurance-vie, ce sont des avantages fiscaux, mais ce sont aussi des frais de gestion. Pour justifier l’intérêt de l’assurance-vie par rapport à d’autres solutions de placement ou d’investissement, il faut que les avantages fiscaux de l’assurance-vie soient supérieurs aux frais de gestion. CQFD! Il faut donc faire un travail essentiel…

Bilan patrimonial, Cédric, 43 ans, marié sans enfant, se construit un patrimoine à transmettre à ses neveux.

Le replay de la visio-patrimoniale est disponible. Une heure à faire le bilan patrimonial en direct avec Cédric, membre de la communauté leblogpatrimoine. Une visio-patrimoniale qui vous donne un exemple pratique des consultations patrimoniales que je réalise tous les jours (cf. « Offre bilan patrimonial« ) Super moment passé à travailler avec…