Ce midi, c’était visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine. Ce midi, j’ai essayé un nouveau format. J’ai fait le bilan patrimonial de Jérôme, un lecteur fidèle depuis de très nombreuses années.
Je vous propose de regarder ci-après le replay de ce nouveau format de visio.
Un exercice risqué, réalisé dans les conditions classiques d’un bilan patrimonial tel que je vous le propose lors de mes rendez-vous de consultation patrimoniale.
Un exercice de transparence qui doit vous permettre de voir à quoi ressemble une consultation patrimoniale dans la vraie vie.
Jérôme m’a juste fait parvenir hier un mail dans lequel il m’a détaillé sa situation patrimoniale et ses projets.
La situation patrimoniale de Jérôme.
Jérôme a investi massivement dans l’immobilier avec aujourd’hui plus 1 200 000€ d’actifs immobiliers pour une dette difficilement supportable à terme de 815 000€. Le tout avec un revenu autour de 10 000€, mais 3 500€ de mensualités de crédit immobilier, des impôts qui augmentent et un projet de vie qui n’est peut-être pas compatible avec une telle situation confortable sur le papier, mais peut-être pas dans la vraie vie.
On va rapidement comprendre la limite du reste à vivre.
Jérôme sent qu’il doit réorganiser son patrimoine, mais il ne sait pas exactement quelle sera la bonne décision ? Quels biens vendre ? Rembourser les crédits ou utiliser le prix de vente pour investir et valoriser le patrimoine tout en maximisant l’effet de levier du crédit immobilier ? Comment organiser le retour en province ? le tout en finançant les études des enfants…
Bref, j’ai essayé de trouver des réponses à ces problèmes de la vraie vie.
Je crois que la plus belle conclusion de cette visio, c’est lorsque je demande à jérôme s’il est satisfait de ma visio et qu’il me répond : « Oui, je crois. Mon épouse va être ravie de vos conseils« .
C’est ça la vraie vie : Une stratégie patrimoniale qui satisfait les projets de vie de la famille – et faire plaisir à Madame 😉
Voici la vidéo du replay.
Ps : Je ne sais pas si ce genre de visio est intéressante pour vous. Dites-moi dans les commentaires si vous en voulez d’autres.
ps : J’ai déjà reçu des candidatures pour d’autres visios cas pratique, vous pouvez m’adresser la vôtre par mail : contact@guillaumefonteneau.fr (en m’expliquant brièvement votre situation patrimoniale).
Ps : Nous sommes en direct, aucune retouche, veuillez excuser les quelques imperfections. Ce n’est pas parfait, cela manque un peu de structure, mais c’est ma manière de travailler. Je ne suis pas dans la réalisation d’un rapport « objectif », je suis dans une démarche de maïeutique, de conversation qui doit permettre à Jérôme de prendre les bonnes décisions ; Inutile de le noyer dans 50 pages de démonstrations qu’il ne lira jamais.
Ps : En début de semaine, j’ai reçu un message très gentil d’un lecteur, Jonathan, jeune CGP, qui m’expliquait que ma manière de travailler l’inspirait dans son quotidien de conseiller. Cette initiative, c’est aussi pour lui, pour qu’il se glisse encore un peu plus dans mes rendez-vous.
