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9 articles

Défiscalisation : Transfert de l’assurance-vie vers un PER pour une réduction d’impôt en 2022 et 2023.

Je vous propose aujourd’hui de travailler sur une stratégie simple et efficace pour défiscaliser l’impôt 2022 et 2023 sur le revenu perçu en 2021 et 2022. Comme le titre le laisse entendre, il s’agit de profiter d’une disposition de la loi pacte qui permet, jusqu’au 31/12/2022, de procéder à un…

Assurance-vie : Les OPCVM vont ils disparaître au profit des ETF ? La fin des frais de gestion exorbitants ?

Avec le développement des ETF, c’est tout le modèle économique de l’industrie de l’assurance-vie qui est remis en cause. Aujourd’hui, l’industrie de l’assurance vie, comme toute industrie d’ailleurs, repose sur la capacité des distributeurs à vendre des produits sur lesquels les marges sont élevées, c’est à dire des OPCVM via…

L’AFER bouleverse le marché de l’assurance vie avec les ETF et la suppression des frais d’entrée sur les UC

Lorsque le leader d’un marché innove et prend le risque de remettre en cause son modèle économique, c’est tout le marché qui doit se remettre en question et s’adapter pour proposer une offre concurrente. L’AFER est ce leader qui innove. L’AFER vient d’annoncer une rénovation de l’offre tarifaire et financière…

Pourquoi payer des frais de gestion et un gérant dont l’objectif, rarement atteint, est de suivre un indice ?

Better Finance, la Fédération Européenne des Épargnants et Usagers des Services Financiers, vient de rendre public la liste des OPCVM gérés activement mais dont la performance est, comme par hasard, extrêmement proche de la performance de son indice de référence. Bref, ce sont les OPCVM qui suivent les indices, comme les ETF…

Trackers ETF ou OPCVM ? Comprendre pourquoi vous devriez investir en Trackers ETF.

Dans le livre « Épargnant 3.0 » et dans un précédent article (cf « Comment gérer ses investissements en bourse avec 1 minute par mois ?« ), j’ai démontré qu’une stratégie d’investissement dite « passive » avait toutes les chances de faire largement mieux qu’une stratégie patrimoniale s’appuyant sur des fonds dits actifs. Les fonds actifs…

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