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Assurance vie

609 articles

Placement alliant rendement et transmission du patrimoine

Samedi dernier, j'ai publié un article dans lequel je vous expliquais "Je n’ai pas d’épargne, pas d’assurance-vie, pas de SCI et encore moins de holding".

Un article simple et de bon sens qui a pourtant été très mal accueilli par nombre de CIF et autres professionnels de l'épargne qui ne comprennent pas mon analyse et mon positionnement. Ils y voient du buzz alors qu'il ne s'agit pourtant que d'une analyse factuelle incontestable.

Je vais donc vous détailler ma démonstration dans cet article.

Il est vrai qu'il n'est pas facile de d...

L’assurance-vie n’est pas une bonne idée pour la succession. Démonstration chiffrée.

Samedi dernier, j’ai publié un article dans lequel je vous expliquais « Je n’ai pas d’épargne, pas d’assurance-vie, pas de SCI et encore moins de holding ». Un article simple et de bon sens qui a pourtant été très mal accueilli par nombre de CIF et autres professionnels de l’épargne qui ne…

Faché avec un enfant : Comment organiser votre succession ?

Les relations familiales sont rarement un long fleuve tranquille. Les désaccords et les conflits sont fréquents, notamment entre parents et enfants. Certains différends peuvent même mener jusqu’à l’indignité successorale que nous abordons brièvement dans cet article. Mais sans forcément aller jusque là, il peut être légitime de se demander comment…

Stratégie : Comment réduire les droits de succession ?

Tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com Demain, vendredi 06/10/2023, nous allons travailler sur les donations et les stratégies de transmission de votre patrimoine. Pendant une heure, après vous avoir présenté les modalités de calcul des droits de succession, je vais vous…

Donation avec réserve d’usufruit : Attention à la plus-value immobilière lors de la revente

Anticiper sa succession en consentant à ses enfants une donation avec réserve d’usufruit est une pratique extrêmement courante. Elle permet souvent d’optimiser la fiscalité successorale.  Cependant, ce n’est pas toujours le cas comme nous allons le voir dans cet article. L’opération doit être réalisée en tenant compte des projets à…

Bon plan placement : Le CAT (Compte à terme) à 4% garanti et sans frais pendant 5 ans.

Le monde de l’épargne est en train de vivre un schisme. Les rendements de l’épargne monétaire et des CAT sont en train de bouleverser toute la hiérarchie de l’épargne. Comme nous vous l’expliquions déjà dans cet article « Épargne : Un rendement à 3.50% / 4%, sans risque et disponible. Possible…

Succession et assurance-vie : Ces formalités du notaire pour réduire les droits de succession.

Si vous êtes mariés sous le régime de la communauté, peut-être avez-vous déjà souscrit des contrats d’assurance-vie pour profiter de ces avantages fiscaux et successoraux.  Cependant, savez-vous que certaines formalités doivent être accomplies par le notaire au décès du premier des époux pour profiter pleinement de tous les avantages fiscaux…

Assurance-vie : Forte accélération des rachats depuis le début de l’année 2023.

Un article rapide pour commenter les chiffres de l’assurance-vie publiés aujourd’hui par France assureur. Les chiffres sont étonnants tant ils font état d’un comportement bipolaire des épargnants. Une collecte toujours très dynamique… D’un côté, la collecte, c’est-à-dire les versements effectués par les épargnants, affiche un niveau très satisfaisant avec 12.1…

Assurance-vie : Les mauvaises performances de la gestion pilotée confirmées par les chiffres.

Lorsqu’en 2018 j’écris cet article « La gestion pilotée : Arnaque marketing ou stratégie pertinente pour valoriser son épargne ? », je construis mon analyse sur l’expérience et l’intuition. Aujourd’hui, nous avons enfin des chiffres et des historiques de rendements passés qui nous permettent d’affiner et confirmer le propos : Les performances…