Pour réaliser un bilan patrimonial, le cabinet GUILLAUME FONTENEAU – Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, possède la compétence juridique appropriée ainsi que le statuts de Conseil en Investissements Financiers (en cours d’obtention de l’agrément)
Ces compétences sont à la base de notre métier et justifie à elles seules notre statut de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant : elles nous donnent la capacité de vous proposer un conseil objectif et matérialisé sur la remise d’une consultation écrite nous engageant dans notre métier de Conseil.
Nous intervenons à vos côtés en vous proposant un travail d’analyse patrimoniale reposant sur la rédaction d’un audit patrimonial.
Cette analyse patrimoniale que nous vous proposons est composée de trois parties :
1- Le bilan patrimonial. A l’instar du bilan d’une société, nous réalisons ici une photographie de votre patrimoine (Situation familiale, nature des placements détenus, nature des biens immobiliers détenus et valorisation, … ).
2- L’analyse Patrimoniale. Il s’agit là de la partie la plus importante de notre mission : mettre en rapport la composition de votre patrimoine avec vos besoins et vos projets (préparation de la transmission de votre patrimoine, protection du conjoint, préparation de la retraite, gestion des investissement immobiliers, réduction de la pression fiscale, optimisation de la cession de l’entreprise, … ).
3- Les préconisations patrimoniales : C’est l’aboutissement de notre mission. Au terme de notre analyse, nous vous proposons la stratégie à mettre en œuvre pour que votre patrimoine se mette au service de vos besoins et de vos projets.
Ces stratégies patrimoniales peuvent être juridiques (changement de régime matrimonial, donation, rédaction de clause bénéficiaire, testament), fiscales (SCI, Démembrement, défiscalisation), financières (Assurance vie, PEA, Compte titre) ou Immobilière (Investissement SCELLIER, Location meublée, Dom tom … ).
Pour parfaire la mise en œuvre de cette stratégie, nous travaillons en étroite collaboration avec votre notaire, expert comptable ou avocat, ou avec notre réseau d’expert (notaire, avocat ou expert comptable).
