Epargne retraite
Le compte-titres ordinaire est plus efficace que l’assurance-vie, y compris pour la succession.
Nous avons terminé la semaine dernière avec cet article « Pourquoi l’assurance-vie n’a plus vraiment sa place dans votre patrimoine ? », un article au terme duquel je vous expliquais que l’intérêt patrimonial de l’assurance-vie ne devait pas être surestimé, et qu’au contraire, l’assurance-vie constituait parfois, pour ne pas dire souvent, un…
Confession – Ma stratégie personnelle pour défiscaliser l’impôt sur le revenu.
Alors que nous avons tous, ou presque, finalisés notre déclaration des revenus 2022, il est d’actualité de se poser la question des stratégies de défiscalisation qui permettront de faire baisser la note l’année prochaine. À titre personnel, je suis allergique à tous les placements et produits miracles qui me permettraient…
Exonération d’IFI pour les SCPI placées dans un PER jusqu’à 64 ans ?
Le PER est décidément un nouveau placement avec des subtilités qui méritent toute votre attention. Ceux d’entre vous qui seraient intéressés par l’investissement en SCPI (ou qui en possèdent déjà), mais qui redoute l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière) pourraient se laisser tenter par l’investissement en SCPI dans le PER….
Comment se construire un patrimoine sans emprunter et sans investir dans l’immobilier locatif à crédit.
Dans la logique patrimoniale de nombreux acteurs, l’endettement et plus précisément l’investissement immobilier à crédit est la principale, pour ne pas dire la seule, solution pour se constituer un patrimoine important. Essayons de revenir sur cette légende urbaine qui empêche beaucoup d’épargnant d’explorer l’ensemble des stratégies d’investissement et de capitalisation….
Succession : Le PER est-il le placement parfait pour protéger le conjoint ?
Depuis quelques semaines, nous travaillons sur les stratégies patrimoniales autour du Plan Épargne Retraite (PER). Je vous propose de travailler aujourd’hui sur l’intérêt successoral de ce nouveau placement, notamment lorsque l’objectif est d’améliorer la protection des époux. Le PER est un excellent placement d’épargne à long terme qui va durablement…