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Stratégie

793 articles

Météo du patrimoine : Quelle stratégie d’épargne et d’investissement pour cette fin 2021 ?

La météo du patrimoine est un article que je vous propose de manière régulière tout au long de l’année. Il s’agit de vous proposer une synthèse de nos analyses qui devrait vous permettre de prendre les bonnes décisions dans vos prochains investissements ou projet d’épargne. Il s’agit de poursuivre les…

Inflation : Les épargnants victimes des taux bas… et ce n’est que le début.

Malgré le rebond de l’inflation, malgré une croissance économique robuste, les taux de rendement de l’épargne restent proche de 0%. Il y a quelques jours, Generali expliquait même que le rendement 2021 du fonds euros pourrait approcher 0.50% en 2021. Voilà ce que c’est l’euthanasie des épargnants. Les épargnants sont…

Économie : Apprendre à être moins dépendant de la Chine. Un mal pour un bien.

La précipitation des derniers événements dans la politique internationale vis à vis de la Chine doit nous donner l’occasion interroger sur le monde commercial de demain. La guerre économique que les USA mènent contre les chinois notamment à l’encontre de quelques multinationales dont HUAWEI pour la 5G, a pris un…

Crédit immobilier : Changer le bénéficiaire de l’assurance emprunteur pour réduire les droits de succession (arrêt Musel)

Je vous propose aujourd’hui une nouvelle stratégie patrimoniale construite autour du crédit immobilier. Une stratégie patrimoniale, simple et efficace régulièrement mise en œuvre par notre service de courtage en crédit immobilier patrimonial. Cette stratégie consiste à utiliser le crédit immobilier, et plus précisément l’assurance emprunteur, comme outils de réduction des…

[ÉDITO] Violente hausse des prix de l’immobilier, effet richesse et croissance économique.

Après presque 15 années d’un marché immobilier déprimé par la crise de 2008, les années 2020/2021 semblent bien marquer le retour de l’euphorie immobilière telle que nous l’avons connu au meilleur des années 2003 à 2006. Le mouvement est puissant, c’est la fête et tous les propriétaires immobiliers sont heureux…

Succession : Comment organiser une transmission égalitaire entre vos enfants.

La très grande majorité des parents souhaitent transmettre leur patrimoine de manière parfaitement égalitaire entre leurs enfants. Une égalité qu’il n’est pas toujours facile à assurer tant un patrimoine, notamment immobilier, n’est pas pas parfaitement divisible. En effet, s’il est facile de partager une somme d’argent ou le bénéfice d’un…

Bourse : Les 5 conseils à suivre pour investir en actions sans risque ou presque.

Il est de coutume de moquer le comportement sécuritaire des épargnants français. En effet, malgré le potentiel de gain certain de l’investissement en actions à long terme, les épargnants effrayés devant la perspective d’une perte en capital préfèrent sécurité et liquidité plutôt que volatilité et rendement élevé. Comment ne pas…

Défiscalisation : Transfert de l’assurance-vie vers un PER pour une réduction d’impôt en 2022 et 2023.

Je vous propose aujourd’hui de travailler sur une stratégie simple et efficace pour défiscaliser l’impôt 2022 et 2023 sur le revenu perçu en 2021 et 2022. Comme le titre le laisse entendre, il s’agit de profiter d’une disposition de la loi pacte qui permet, jusqu’au 31/12/2022, de procéder à un…

Assurance-vie : Que faire de cette épargne qui ne rapporte plus rien ?

Les épargnants sont en train de vivre un changement de paradigme important qui oblige à revoir en profondeur la manière d’envisager l’épargne de long terme. Il y a 20 ans ou presque, lorsque j’ai commencé mon métier de conseiller en gestion de patrimoine, la préconisation de placement était la même…

Succession : 6 mois pour prendre les bonnes décisions patrimoniales !

Le règlement d’une succession est trop souvent un acte administratif alors qu’il devrait être un acte de gestion patrimoniale. Les héritiers, malgré la peine et le chagrin, doivent réussir à reprendre la main sur le process administratif pour mettre en œuvre une stratégie patrimoniale cohérente avec les intérêts de la…

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