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97 articles

L’assurance-vie pour déshériter un enfant avec lequel on est fâché ?

La question des contrats d’assurance-vie pour déshériter un enfant alimente de nombreuses rumeurs et autres fantasmes. Mais qu’en est-il concrètement ? Est-il possible de déshériter purement et simplement un enfant indélicat en vidant la succession de sa substance ? Faisons le point sur les règles applicables aux contrats d’assurance-vie au décès du…

Stratégie : Comment réduire les droits de succession ?

Tous les vendredis à 12h ou à tout moment en replay, c’est visio-patrimoniale sur leblogpatrimoine.com Demain, vendredi 06/10/2023, nous allons travailler sur les donations et les stratégies de transmission de votre patrimoine. Pendant une heure, après vous avoir présenté les modalités de calcul des droits de succession, je vais vous…

Succession et assurance-vie : Ces formalités du notaire pour réduire les droits de succession.

Si vous êtes mariés sous le régime de la communauté, peut-être avez-vous déjà souscrit des contrats d’assurance-vie pour profiter de ces avantages fiscaux et successoraux.  Cependant, savez-vous que certaines formalités doivent être accomplies par le notaire au décès du premier des époux pour profiter pleinement de tous les avantages fiscaux…

Assurance-vie : Forte accélération des rachats depuis le début de l’année 2023.

Un article rapide pour commenter les chiffres de l’assurance-vie publiés aujourd’hui par France assureur. Les chiffres sont étonnants tant ils font état d’un comportement bipolaire des épargnants. Une collecte toujours très dynamique… D’un côté, la collecte, c’est-à-dire les versements effectués par les épargnants, affiche un niveau très satisfaisant avec 12.1…

Assurance-vie : Les mauvaises performances de la gestion pilotée confirmées par les chiffres.

Lorsqu’en 2018 j’écris cet article « La gestion pilotée : Arnaque marketing ou stratégie pertinente pour valoriser son épargne ? », je construis mon analyse sur l’expérience et l’intuition. Aujourd’hui, nous avons enfin des chiffres et des historiques de rendements passés qui nous permettent d’affiner et confirmer le propos : Les performances…

Succession : Quel héritage pour le conjoint dans une famille recomposée ? Quel sort pour l’assurance-vie ?

La question de la protection mutuelle des époux est centrale dans toutes les familles, mais plus encore dans les familles recomposées, c’est-à-dire en présence d’enfants nés d’unions différentes. Il s’agit là de sujets majeurs que nous traitons abondamment dans notre livre « Succession » La relation entre le parent survivant et les…

Les épargnants boudent l’assurance-vie malgré une épargne abondante.

Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…