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64 articles

PER, Assurance-vie : Quelles stratégies pour gérer votre épargne ? Quels supports choisir ?

Souscrire un PER ou un contrat d’assurance-vie est facile. En revanche, les difficultés s’accumulent lorsqu’il s’agit pour l’épargnant de sélectionner les supports dans lesquels investir. Des difficultés rencontrées par l’épargnant autonome, mais également pour le conseiller et le vendeur du contrat qui doit vendre des unités de compte mais qui…

PER au nom des enfants : Plafond de déductibilité fiscale et risques de redressements fiscaux.

Alerté par l’excellent Thibaut DIRINGER, responsable du site corrigetonimpot, il semble que certains contribuables reçoivent des redressements fiscaux de la part d’une administration fiscale qui contesterait la déductibilité fiscale des sommes épargnées par les parents sur le PER ouvert au nom de leurs enfants. Pourtant, dans cet article « Ouvrir un…

Le PER, ce bulldozer qui écrase l’assurance-vie et même l’immobilier de défiscalisation Pinel.

Le PER est un véritable bulldozer qui est en train de bouleverser tout l’équilibre de la distribution de l’épargne en France ! Entre un potentiel de défiscalisation très puissant et une capacité à devenir un puissant outils de capitalisation, le PER devient une réponse pertinente à toutes les problématiques patrimoniales…

Succession : Le PER est-il le placement parfait pour protéger le conjoint ?

Depuis quelques semaines, nous travaillons sur les stratégies patrimoniales autour du Plan Épargne Retraite (PER). Je vous propose de travailler aujourd’hui sur l’intérêt successoral de ce nouveau placement, notamment lorsque l’objectif est d’améliorer la protection des époux. Sur le sujet du PER, je dois vous avouer avoir changé d’avis depuis…

Defi6% : Pour l’instant tout va bien mais attention à la Chine…

– Avertissement : le « Défi 6 % » est une initiative pédagogique qui vise à montrer qu’une prise de risque maîtrisée permet d’obtenir un rendement supérieur à celui des placements sans risque. Le défi 6 % ne fournit aucun conseil ou recommandation d’investissement – Rappel des faits : Qu’est ce que le défi 6%…

Assurance-vie : Clôturer votre vieux contrat sans perdre l’avantage fiscal.

L’assurance-vie est un placement largement plébiscité par les épargnants Français. En réalité, c’est surtout le fonds euros et la promesse d’un placement sans risque à rendement élevé qui a drainé tout naturellement l’épargne vers l’assurance-vie. Malheureusement, comme nous vous l’expliquons dans cet article « Assurance-vie : Que faire de cette épargne…

Assurance-vie : Que faire de cette épargne qui ne rapporte plus rien ?

Les épargnants sont en train de vivre un changement de paradigme important qui oblige à revoir en profondeur la manière d’envisager l’épargne de long terme. Il y a 20 ans ou presque, lorsque j’ai commencé mon métier de conseiller en gestion de patrimoine, la préconisation de placement était la même…

Comment gérer son patrimoine en fonction de son âge ? L’analyse du cycle de vie patrimonial.

Le cycle patrimonial, c’est l’évolution de votre patrimoine et de vos objectifs en fonction de votre avancée dans la vie : Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations du patrimoine. Entre 30 et 45 ans, on construit les fondations. On s’endette pour investir dans l’immobilier ; On crée…

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