Accueil assurance-vie

Appuyez sur Echap pour fermer

assurance-vie

87 articles

Succession : Bien déclarer l’assurance-vie au notaire pour optimiser les droits de succession.

Tous les vendredis à 12h (ou à tout moment en replay si vous n’êtes pas disponible), c’est visio-patrimoniale pour les lecteurs sous abonnement et accompagnement patrimonial. Demain, vendredi 03 février 2023, nous allons travailler sur la déclaration de l’assurance-vie au notaire au moment du règlement de la succession du souscripteur…

Succession : La fiscalité décès d’un PER (Plan Epargne Retraite) n’est la même qu’un contrat d’assurance-vie classique !

Pourquoi faire simple quand on peut faire compliqué ? C’est dans cet état d’esprit que le législateur à construit la fiscalité du PER (Plan Epargne Retraite) en cas de décès. En effet, et contrairement au bon sens de la simplification fiscale, la fiscalité applicable sur les capitaux transmis aux bénéficiaires…

Assurance-vie : Optimiser sa succession avec une clause bénéficiaire démembrée.

Ce midi, à l’occasion de notre visio-patrimoniale hebdomadaire, je vous ai présenté l’intérêt patrimonial de la rédaction d’une clause bénéficiaire démembrée. Le replay est d’ores et déjà disponible (connectez vous pour activer le lien – replay réservé aux abonnés et clients) : Regarder le replay « La clause bénéficiaire démembrée pour…

Réveillez-vous ! Arrêtez d’épargner en UC dans votre assurance-vie, vous payez trop de frais !

Question à un million d’euros. Qui a dit à propos l’assurance-vie en unité de compte : « L’accumulation de frais élevés peut dans certains cas amputer toute espérance de rendement, alors que le retour sur investissement ne bénéficie finalement pour l’essentiel qu’aux intermédiaires financiers » Non,ce n’est pas moi. Oui, vous le…

Le contrat d’assurance-vie du conjoint n’est pas hors-succession. N’oubliez pas de le déclarer au notaire.

L’assurance-vie est un sujet nettement plus complexe qu’il n’y parait. Il est de coutume que d’affirmer que l’assurance-vie est hors succession et qu’il ne faut donc pas déclarer les contrats au notaire. C’est partiellement faux . En effet, oui, le contrat d’assurance-vie souscrit par le défunt est hors succession dans…

Assurance-vie : Un avantage fiscal surestimé qui vous empêche de prendre les bonnes décisions.

Dans l’inconscient collectif, l’assurance-vie est un outil magique pour réduire les droits de succession. Un placement incontournable que nous devons tous souscrire pour facilité la transmission de notre patrimoine à nos enfants et/ou protéger le conjoint. Vous êtes nombreux à vouloir conserver votre contrat d’assurance-vie, et cela en dépit des…

Assurance-vie : La violente hausse des taux fragilise les fonds euros. Quels sont les fonds euros les plus solides ?

La violente remontée des taux d’intérêt fragilise les fonds euros et la solvabilité des compagnies d’assurance-vie. En effet, les portefeuilles d’investissements des compagnies d’assurance-vie et plus particulièrement les investissements financiers composants les fonds euros sont principalement composés d’actifs obligataires. Des obligations dont le prix baisse lorsque les taux d’intérêt augmentent….

Vis ma vie d’épargnant 2 – Investir et préparer sa retraite sans avoir de temps à consacrer à la gestion de son patrimoine.

Voici donc aujourd’hui l’épisode 2 de notre nouvelle série d’articles consacrés aux cas pratiques. Des articles avec des conseils concrets dont vous pourrez vous inspirer pour prendre vos propres décisions patrimoniales. L’épisode 1 est disponible sur cette page dédiée : Vis ma vie d’épargnant – 1 – Le projet patrimonial…

Les épargnants boudent l’assurance-vie malgré une épargne abondante.

Depuis presque un an, l’épargne s’accumule entre les mains de ceux d’entre nous qui avons la chance de ne pas être touchés par les conséquences financières de la crise du Covid-19. Les retraités, les fonctionnaires, les télétravailleurs des secteurs non concernés par la crise, … Nous sommes nombreux à continuer…