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Un contrat d’assurance-vie est un placement financier qui comporte une double caractéristique : Il s’agit dans un premier temps du placement idéal pour se constituer une épargne pour la retraite ou le financement de projet divers, Puis dans un second temps, d’un outil d’optimisation de préparation de la transmission du…
Envisager la préparation de la transmission de son patrimoine nécessite une réflexion familiale, indispensable, mais complexe, notamment lorsqu’il s’agit d’envisager la protection du survivant des époux : Faut-il protéger le survivant au maximum au risque de réduire excessivement les droits successoraux des enfants au décès du premier de leur parent…
Dans les familles, il est courant qu’un parent ou un grand-parent laisse un appartement ou une maison à la disposition de ses enfants ou petits enfants. C’est là, une solidarité familiale toute naturelle lorsqu’un enfant est en difficulté économique ou tout simplement lorsque les ainés souhaitent permettre aux enfants de…
Comme la très grande majorité des épargnants souscripteurs d’un contrat d’assurance-vie, vous avez probablement inséré une clause bénéficiaire « standard » avec le souhait de transmettre le capital épargné à votre conjoint. La clause bénéficiaire est très probablement la suivante : « Mon conjoint, à défaut mes enfants, nés ou à naître, vivants…
Le projet de loi de finances rectificative pour 2020 est en cours d’élaboration au parlement depuis le milieu du mois de Juin. Le texte résultant de la commission mixte paritaire réunie le 20 Juillet dernier apporte une nouveauté fiscale qui apparaît comme une très bonne initiative. Les sénateurs et députés…
Confinement et anxiété généralisée de la société vous conduisent à vous interroger sur votre succession. Vous êtes en effet très nombreux à solliciter des conseils pour organiser et optimiser la transmission de votre patrimoine depuis quelques jours via notre service d’assistance patrimoniale. Si la majorité des interrogations portent sur la…
La transmission de votre patrimoine est un sujet important pour nombre d’entre vous. Vous avez travaillé durement pour créer ou faire grossir votre patrimoine et vous avez maintenant à cœur de le transmettre à vos héritiers dans les meilleures conditions. Cette question de la transmission vous préoccupe d’autant plus que…
La transmission d’un patrimoine familial est un objectif dont l’importance est majeure pour nombre d’entre vous. Vous avez à cœur de transmettre à vos enfants et vos petits enfants ce patrimoine que vous avez construit ou développé pendant toute votre vie. Malheureusement, on a coutume de dire que la première…
Une fois n’est pas coutume, je vous propose aujourd’hui un cas pratique autour du sujet de la transmission du patrimoine et du déroulement d’une succession. Il s’agit de vous expliquer par l’exemple comment sont calculer les droits de succession et surtout, quels sont les parts d’héritage transmises aux héritiers. Bien…
Au-delà des idées reçues, il y a la vérité des faits : En France, beaucoup est fait pour permettre aux Français d’organiser la transmission de son patrimoine le plus tôt possible. Sous la forme d’une multiplicité d’abattements qui permettent de réaliser des donations sans fiscalité, mais aussi grâce au formalisme…
