Dans de nombreuses familles, une même surprise revient régulièrement lorsque l’on observe les enfants grandir et prendre leur autonomie financière. Malgré une éducation identique, malgré les mêmes conseils répétés, malgré la volonté sincère de transmettre les bonnes pratiques, les comportements divergent. L’un des enfants adopte spontanément les réflexes d’un épargnant…
Pourquoi vous ne voulez pas vraiment transmettre votre patrimoine ? Je le constate tous les jours, la transmission de votre patrimoine à vos enfants est difficile. Bien évidemment, vous voulez mettre en œuvre une stratégie pour réduire les droits de succession, mais vous ne voulez pas transmettre votre patrimoine à…
La souscription d’un contrat d’assurance-vie est en théorie un outil efficace pour réduire les droits de succession. Pourtant, la pratique est tellement éloignée de la théorie que l’optimisation fiscale n’est pas souvent au rendez-vous. Le principal problème, c’est la clause bénéficiaire au profit du conjoint survivant qui détruit l’intérêt même…
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est à un tournant historique. Le grand saut en avant, c’est maintenant. Jusqu’à récemment, les métiers de la gestion de patrimoine étaient avant tout des métiers de commerciaux. Des commerciaux en assurance-vie, en immobilier neuf (ou ancien à la marge), en placements…
Nous le savons tous, la vie de couple n’est pas linéaire. La séparation du couple est une donne à intégrer dans toutes les stratégies patrimoniales tant elle est courante. Les femmes, premières victimes financières de la séparation, pourraient alors vivre une situation financière délicate, entre nécessité de se loger, de…
Se construire un patrimoine est l’objectif de nombre d’entre nous. Apprendre à la gérer est l’apanage de ceux qui ont réussi à se le construire. J’initie aujourd’hui un cycle de formation au terme duquel vous devriez avoir les clefs pour vous construire puis gérer votre patrimoine. Une formation accessible pour…
Depuis quelques années, nous vivons une forme de pression sociale pour investir à tout prix. Tout le monde ou presque encourage ces incantations aux ETF, à l’effet de levier du crédit immobilier locatif, à l’indispensable prise de risque pour s’enrichir et se construire un patrimoine important. Celui qui n’investit pas…
