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Vous allez être nombreux à vous reconnaître dans cet article, tant je décris une situation que l’on connaît dans toutes les familles. Le sujet, c’est le patrimoine familial. Le patrimoine familial, c’est souvent la trace laissée par des grands-parents ou des parents qui ont construit un joli patrimoine, souvent à…
Dans de nombreuses familles, une même surprise revient régulièrement lorsque l’on observe les enfants grandir et prendre leur autonomie financière. Malgré une éducation identique, malgré les mêmes conseils répétés, malgré la volonté sincère de transmettre les bonnes pratiques, les comportements divergent. L’un des enfants adopte spontanément les réflexes d’un épargnant…
Pourquoi vous ne voulez pas vraiment transmettre votre patrimoine ? Je le constate tous les jours, la transmission de votre patrimoine à vos enfants est difficile. Bien évidemment, vous voulez mettre en œuvre une stratégie pour réduire les droits de succession, mais vous ne voulez pas transmettre votre patrimoine à…
La souscription d’un contrat d’assurance-vie est en théorie un outil efficace pour réduire les droits de succession. Pourtant, la pratique est tellement éloignée de la théorie que l’optimisation fiscale n’est pas souvent au rendez-vous. Le principal problème, c’est la clause bénéficiaire au profit du conjoint survivant qui détruit l’intérêt même…
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est à un tournant historique. Le grand saut en avant, c’est maintenant. Jusqu’à récemment, les métiers de la gestion de patrimoine étaient avant tout des métiers de commerciaux. Des commerciaux en assurance-vie, en immobilier neuf (ou ancien à la marge), en placements…
Nous le savons tous, la vie de couple n’est pas linéaire. La séparation du couple est une donne à intégrer dans toutes les stratégies patrimoniales tant elle est courante. Les femmes, premières victimes financières de la séparation, pourraient alors vivre une situation financière délicate, entre nécessité de se loger, de…
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