Le conseil en gestion de patrimoine est trop souvent perçu comme une science, quasi-mathématique, qui doit permettre à chacun de valoriser le fruit de son travail, un héritage… bref, qui doit vous permettre de devenir plus riche en maximisant l’accumulation de capital. Certains adoptent même une stratégie de valorisation agressive…
Prendre une décision patrimoniale est un acte difficile qui demande parfois un brin de naiveté. Dans un monde dans lequel la connaissance est accessible à tous, partout et tout le temps, prendre une décision patrimoniale ou autre est mission impossible tant l’effort de synthèse nécessaire est immense et quasi-inaccessible. Nombreux…
Depuis quelques mois, voire années, nous vous expliquons ici et là que l’assurance vie est à bout de souffle. Le cœur de notre analyse repose l’idée selon laquelle les épargnants plébiscitent l’assurance vie, non pour son cadre fiscal dérogatoire, mais principalement pour la délégation du risque et la perspective d’un…
Nous prolongeons notre travail d’analyse autour de la résidence secondaire en nous intéressant à la question de son financement et plus globalement aux stratégies d’acquisition. Dans le prolongement de cet article « Comment transmettre votre résidence secondaire à vos enfants et petits-enfants ? » dédié à la transmission de la résidence secondaire,…
Je suis conseil en gestion de patrimoine depuis 15 ans. C’est mon seul métier depuis la sortie de mes études universitaires. Pourtant, malgré une connaissance approfondie des stratégies patrimoniales les plus complexes et un délice intellectuel à chercher l’optimisation juridique, fiscale ou patrimoniale ultime, mes préconisations patrimoniales son… La lecture…
Aucune banque ou compagnie d’assurance-vie ne fera faillite. Dormez tranquille ! Nous sommes vendredi après-midi, le week-end s’annonce ensoleillé. C’est le moment parfait pour une bonne nouvelle : Aucune banque ou compagnie d’assurance-vie ne fera faillite. Vous pouvez dormir tranquille, votre argent est en sécurité. Arrêtez de vous inquiéter pour……
Plus que jamais, la situation est impossible pour l’épargnant. L’incertitude est à son comble ; Les marchés actions fixent le prix des actions à des niveaux historiques ; Les taux de rendement de l’épargne sans risque sont négatifs ; Les prix de l’immobilier atteignent des sommets et s’éloignent toujours un…
Vous le savez tous, le prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30% modifie en profondeur la fiscalité de l’assurance vie. Nous entrons dans une nouvelle ère qui restructure en profondeur l’utilisation de l’assurance vie. En effet, comme nous vous le présentions dans ces articles « Assurance vie : Ce que change la…
Il y a quelques jours, un nouveau lecteur du site laisse un commentaire sur un article publié en 2009. Ce commentaire pose une question fondamentale qui oblige à l’humilité et à la remise en question permanente. Quelle est la qualité réelle du conseil en gestion de patrimoine en tant qu’allocataire d’actif…
